Đòn bẩy là gì? Giao dịch đòn bẩy như thế nào? Tổng hợp về thị trường giao dịch tài chính phái sinh đòn bẩy?

Việc giao dịch với Đòn bẩy trong tài chính phái sinh là một chiến lược đầu tư thích hợp cho các trader có vốn vừa và nhỏ. Tuy nhiên để vận dụng hiệu quả đòn bẩy, đem lại lợi nhuận lâu dài là đều không hề dễ, vì đòn bẩy được ví như con dao lưỡi (nó có thể làm gia tăng gấp nhiều lần lợi nhuận của bạn và ngược lại nó cũng có thể làm gia tăng thua lỗ). Đòn bẩy càng lớn thì rủi ro càng cao, đòi hỏi nhà giao dịch cần có chiến lược thông minh và quyết định sáng suốt cho mỗi giao dịch. Vậy làm thế nào để giao dịch hiệu quả mà tránh những rủi ro nhất định? Hãy tìm hiểu thông qua bài viết này nhé!

1. Đòn bẩy là gì? Các loại đòn bẩy trong tài chính

Khái niệm đòn bẩy thường được biết đến thông qua việc sử dụng tiền (tài sản) của người khác để tham gia đầu tư trên thị trường tài chính

Trong vật lý, đòn bẩy là một nguyên lý được sử dụng rất nhiều trong các lý thuyết, định luật. Tuy nhiên, trong ngành tài chính thì đây là một khái niệm hoàn toàn khác. Có thể nói nó là một kỹ thuật sử dụng tiền đi vay (nợ) để đầu tư và tạo lợi nhuận.

Sử dụng đòn bẩy đẻ đạt lợi nhuận lớn hơn trong đầu tư tài chính

Các nhà đầu tư sẽ sử dụng tiền đi vay để mua những sản phẩm tài chính nhất định (nhà đất, tiền ảo, cổ phiếu,…). Sau đó, dựa vào tiềm năng của sản phẩm để mở rộng quy mô với kỳ vọng lợi nhuận sau thuế đạt được sẽ lớn hơn chi phí đi vay. Tỷ lệ giữa lợi nhuận và chi phí đi vay sẽ được xem là một bội số. Bội số càng lớn thì chứng tỏ thành công của các nhà đầu tư càng nhiều.

Điểm chính:

  • Đòn bẩy là công cụ giúp gia tăng khối lượng hoặc quy mô lợi nhuận/ thua lỗ tiềm năng trong đầu tư, giao dịch tài chính
  • Đặc tính linh hoạt của đòn bẩy trong giao dịch đầu tư tài chính, đòn bẩy được áp dụng trên khá nhiều lĩnh lực (Forex, cổ phiếu chứng khoán, tiền điện tử…)
  • Tỷ lệ giao dịch có đòn bẩy thường là 1:2. 1:5, 1:100, 1:500,…
  • Top 5 son giao dịch Forex,  cổ phiếu chứng khoán, tiền điện tử, … có đòn bẩy hấp dẫn: Mitrade, IG, FXTM, Etoro (copytrade)

Vậy trong tài chính sẽ có những loại giao dịch đòn bẩy nào? Có thể kể đến 5 loại chính như sau:

🔸Sử dụng tiền của người khác (Other People’s Money – OPM)

Đây là loại quan trọng nhất trong đầu tư tài chính, cũng là loại được sử dụng nhiều nhất. OPM mang nghĩa nhà đầu tư sẽ tài trợ cho hầu hết các dự án tài chính của mình bằng khoản vay nợ. OPM sẽ được thực hiện khi số vốn đầu tư vượt mức nguồn vốn của bản thân.

Khi sử dụng tiền của người khác thì lại có hai hình thức phổ biến như sau:

  • Đi vay thông thường: hình thức này mang ý nghĩa các nhà đầu tư, doanh nghiệp thực hiện vay cá nhân, vay ngân hàng,… và trả lãi định kỳ. Đây là một dạng nợ thường có để các doanh nghiệp không bị tính thuế (miễn thuế). Tuy nhiên, nợ quá nhiều sẽ khiến tỷ lệ phá sản càng cao do doanh nghiệp không đủ sức trả nợ.
  • Thành lập công ty cổ phần và huy động vốn từ các nhà đầu tư khác bằng việc bán cổ phần. Đây là hình thức phổ biến ở nhiều công ty startup hay và các doanh nghiệp khối vừa. Việc chia cổ phần sẽ mang lại một nguồn vốn dựa vào định giá mà cổ đông trả tương ứng. Nếu công ty phát triển thuận lợi, đây sẽ là khoản tài chính giúp thành lập nhiều công ty con hơn hoặc mở rộng mô hình kinh doanh.

🔸Sử dụng kinh nghiệm của người khác (Other People’s Experience – OPE)

Đây là việc các nhà đầu tư kết hợp kinh nghiệm của bản thân trong tài chính cùng nhau. Việc học hỏi từ những người khác sẽ giúp bạn tiết kiệm thời gian và sự nỗ lực. Thay vì phải một mình trải nghiệm tất cả thì học hỏi kinh nghiệm từ nhiều người sẽ giúp bạn tiết kiệm được rất nhiều thời gian. Điều này thể hiện ở các cuộc gặp gỡ, trò chuyện, đọc sách, xem video hay bài phỏng vấn từ họ. Đây cũng là sử dụng đòn bẩy mà không phải đầu tư quá nhiều vốn hay tài nguyên.

🔸Sử dụng ý tưởng của người khác (Other People’s Idea – OPI)

Việc bản thân tự lên ý tưởng là tốt nhưng đôi khi sự góp nhặt những ý tưởng khác sẽ giúp kế hoạch hoàn hảo hơn. Từ đó tạo nên một bản kế hoạch chi tiết, đầy đủ nhất vừa mang tính sáng tạo, tư duy tốt lại có hiệu quả cao hơn. Mục tiêu của phương pháp này đó chính là liên kết những người có chung lý tưởng và chia sẻ chất xám với nhau.

Sử dụng ý tưởng của nhiều người

🔸Sử dụng thời gian của người khác (Other People’s Time – OPT)

Việc này giống như góp công sức, thời gian của cả một đội ngũ vào việc phát triển, lập kế hoạch đầu tư. Kết quả đạt được sẽ nhanh hơn, hiệu quả hơn và giá trị hơn. Từ đó có thể xây dựng và tạo ra nhiều tài sản hơn.

🔸Sử dụng công việc của người khác (Other People’s Work – OTW)

Sử dụng công việc của người khác kết hợp với sự đầu tư của bản thân sẽ tạo ra sự cộng hưởng tốt. Vì vậy nhiều nhà đầu tư không cần bỏ ra quá nhiều công sức mà vẫn có được kết quả cao. Việc thuê người khác về làm cho mình tạo công việc ổn định cho họ, đồng thời tạo ra giá trị cao cho công ty mình. Đây là loại đòn bẩy được rất nhiều doanh nghiệp hiện nay sử dụng.

Khi kết hợp các cách lại với nhau đôi khi sẽ tạo ra giá trị và thành công lớn. Nhưng đôi khi chúng chính là con dao hai lưỡi. Vì vậy, trong quá trình đầu tư vẫn cần sự tỉnh táo, đầu óc nhạy bén của mỗi người.

2. Tại sao giao dịch đòn bẩy lại được sử dụng nhiều?

Có lẽ rất nhiều người sẽ đặt ra câu hỏi này khi mới bước chân vào giới tài chính. Để biết được câu trả lời, hãy cùng phân tích ưu – nhược điểm mà nó mang lại cho giới đầu tư.

Ưu điểm:

  • Có thể tiếp cận vốn một cách nhanh chóng và dễ dàng hơn.
  • Chi phí giao dịch của một số sản phẩm tài chính là khá thấp vì vậy các nhà đầu tư có thể giao dịch nhiều hơn 1 sản phẩm.
  • Dễ bán khống thị trường hơn. Việc lợi dụng sự ảnh hưởng từ các biến động của thị trường cho phép bạn dễ dàng hưởng lợi. Nếu thị trường giảm và sản phẩm tăng điều này giúp bán khống dễ xảy ra.
  • Cho phép giao dịch 24 giờ. Điều này chỉ xảy ra ở các thị trường ngoại hối hay tiền điện tử,…

Giao dịch 24 giờ với đòn bẩy

❌Nhược điểm:

  • Dễ khuếch đại thua lỗ do quỹ vốn gặp rủi ro. Trong trường hợp lỗ nhiều ngày không thường xuyên check sẽ rất khó kiểm soát.
  • Không còn đặc quyền cổ đông quá nhiều do quyền sở hữu tài sản đã được từ bỏ.
  • Nếu muốn giữ vị thế nhờ vào việc mở qua đêm thì phải trả thêm khoản phí này.

Vì vậy tùy vào việc chủ đầu tư sử dụng và tiếp cận với phương pháp đòn bẩy như thế nào mà ảnh hưởng của nó cũng khác nhau. Việc gặp khó khăn ban đầu là không thể tránh nhưng lợi ích đạt được cũng không phải nhỏ.

3. Giao dịch đòn bẩy như thế nào? Ví dụ cụ thể về giao dịch đòn bẩy

Để sử dụng kỹ thuật này trong các giao dịch tài chính, nhà đầu tư cần có một số vốn cụ thể trong tài khoản. Số tiền này được gọi là ký quỹ. Nếu sử dụng đòn bẩy càng cao thì tất nhiên ký quỹ sẽ càng thấp. Tỉ lệ trong các giao dịch này thường là 1:2, 1:5,.. 1:100, 1:500,… Ví dụ như bạn muốn mở một giao dịch 2000$, trong đó ký quỹ bạn có là 500$ vậy thì bên môi giới sẽ cho bạn vay 1500$ còn lại.

Một ví dụ khác về việc sử dụng kỹ thuật này trong các giao dịch chứng khoán sẽ như sau:

  • Bạn có 1000 cổ phiếu x 100 điểm mỗi cổ tương ứng với 1000 đô la giao dịch. Với mỗi lần giá cổ phiếu của công ty tăng lên 20 điểm, mỗi cổ phiếu sẽ có giá trị tương ứng 120 điểm. Như vậy bạn đã kiếm được 200$ lợi nhuận.
  • Tuy nhiên khi bạn sử dụng đòn bẩy với chi phí bỏ ra chỉ là 10% trong 1000 đô, tương ứng 100$. Nếu giá cổ phiếu vẫn tăng 20 điểm bạn vẫn có lợi nhuận 200 đô. Tuy nhiên, nếu cổ phiếu giảm 20 điểm, bạn sẽ mất 200$, gấp đôi số tiền chi phí ban đầu.

Vì vậy, kỹ thuật này thực sự phù hợp với những người không có vốn nhiều trong đầu tư tài chính.

4. Tổng hợp các loại thị trường giao dịch tài chính có đòn bẩy

Hiện nay có rất nhiều thị trường giao dịch cho phép thực hiện đòn bẩy. Bạn có thể dễ dàng bắt gặp hoặc nghe tên qua các thị trường này rồi. Cùng điểm qua những cái tên sau:

  • Giao dịch forex, ngoại hối: đây là những sàn tiền tệ với mục đích kiếm lợi nhuận lớn. Với biến động nhỏ, thị trường ổn định, các sàn điện tử ngày càng phát triển trên toàn thế giới.
Giao dịch đòn bẩy được ứng dụng nhiều trên thị trường Forex
  • Giao dịch chứng khoán phái sinh: sử dụng các tài sản cơ sở để lấy lợi nhuận lâu dài. Các tài sản cơ sở này chủ yếu là nông sản, kim loại, cổ phiếu, trái phiếu, lãi suất,…
  • Giao dịch tiền ảo: trong những năm gần đây thị trường tiền ảo thật sự rất hấp dẫn. Sau thành công của Bitcoin không ít những đồng tiền ảo mọc lên. Giao dịch của chúng như ngoại hối và biến động cũng khá nhỏ tuy nhiên giá trị lợi nhuận cực lớn.
  • Giao dịch Vàng, dầu thô, hàng hóa,… đây là những thị trường khi có biến động thì sẽ rất lớn. Tuy nhiên chúng mang tính truyền thống nên không thể mất đi được.
  • Giao dịch chỉ số: đây là những chỉ số về hiệu suất của một nhóm tài sản theo từng ngành nghề, lĩnh vực khác nhau.

Ngoài ra còn có rất nhiều thị trường khác sẽ được mở rộng trong tương lai. Những chủ đầu tư cần tìm hiểu thật kỹ trước khi giao dịch tài chính.

5. Làm thế nào để giao dịch hiệu quả với đòn bẩy trên thị trường Forex?

Một trong những lý do chính khiến nhiều người tham gia đầu tư giao dịch forex, thay vì thị trường cổ phiếu chứng khoán truyền thống là vì nhà giao dịch có thể sử dụng đòn bẩy cao hơn, và linh hoạt hơn khi giao dịch Forex.

Không phải lúc nào giao dịch đòn bẩy cũng hiệu quả y như lý thuyết của nó. Điều này phụ thuộc vào các suy nghĩ và chiến lược của từng người. Vậy làm thế nào để phương pháp này đạt hiệu quả cao nhất. Hãy lưu ý những điểm sau:

  • Nếu là người mới thì nên lựa chọn tỉ lệ giao dịch thấp. Nếu bạn đã có kinh nghiệm thì nên chọn tỉ lệ dựa vào mức độ chịu rủi ro của bản thân mình.
  • Một lượng giao dịch hợp lý cho phép người dùng thiết lập mức dừng lỗ xa hơn.
  • Tận dụng điểm cắt lỗ một cách hợp lý để hạn chế tổn thất nếu biên độ giao dịch đi ngược lại với hướng bạn mong muốn. Tuy nhiên, nếu thị trường dao động quá lớn và quá nhanh thì đôi khi người dùng sẽ không thể kích hoạt dừng lỗ ở điểm mình mong muốn.

Chọn điểm chốt lời và cắt lỗ hợp lý

  • Tìm kiếm và sử dụng điểm chốt lời hiệu quả. Khi thị trường đang lên đến một mức kháng cự sau khi đã tăng trưởng mạnh trước đó thì nên bán để chốt lời.
  • Luôn xem xét đến các trường hợp xấu nhất và rủi ro có thể xảy ra.

Với những nhà đầu tư tài chính khôn ngoan, đây là những quy tắc đã nắm trong lòng bàn tay. Sau đó, dựa vào sự linh hoạt, nhạy bén của từng người mà giao dịch sao cho hiệu quả.

6. Top 5 sàn giao dịch có đòn bẩy phù hợp với người mới tham gia

Những người mới tham gia thường chưa biết quá nhiều về thị trường và các khái niệm tài chính. Việc lựa chọn sàn giao dịch để bắt đầu cũng cực kỳ quan trọng. Dưới đây là danh sách các sàn cực kỳ phù hợp cho người mới chơi và tham gia vào đầu tư tài chính:

Mitrade

đây là một sàn giao dịch mà người dùng không cần gửi tiền thật vào tài khoản. Đối với các trader mới, Mitrade thực sự là nơi rèn luyện kỹ năng với các thị trường trực tuyến. Sàn giao dịch này có hơn 100 sản phẩm với 5 thị trường như hàng hóa hay chỉ số.

Bạn sẽ được cung cấp 50.000$ vốn ảo để giao dịch. Hơn nữa, đây cũng là nơi chia sẻ kinh nghiệm, các mẹo để phân tích thông tin và giao dịch. Từ đó có thể cảm nhận được sự biến động của thị trường cũng như tiếp cận các công cụ giao dịch thật. Đồng thời đánh giá được độ hiệu quả đối với chiến lược mà bạn đưa ra.

Nhìn chung, Mitrade là sàn giao dịch không rủi ro và cho các nhà đầu tư làm quen với thị trường tài chính nói chung.

Fxtm

FXTM là một sàn giao dịch ra mắt từ năm 2011 cho đến nay. Đây được coi là sàn giao dịch phổ biến trên toàn thế giới cho những trader trẻ tuổi học tập. Bạn còn có thể đăng ký đào tạo giao dịch từ các chuyên gia hàng đầu về tài chính. Ứng dụng những công nghệ hiện đại nhất vào quản lý giao dịch ở bất cứ đâu, bất cứ lúc nào.

Sàn giao dịch FXTM

Bạn cũng có thể mở một tài khoản demo miễn phí để thực hiện các giao dịch. Sẽ có ba bước để người dùng học tập giao dịch trên Fxtm: tìm hiểu, giao dịch và đầu tư. Khi đã tìm hiểu và nắm vững biến động của thị trường, các trader có thể bắt đầu tạo tài khoản giao dịch thật hoặc đi sâu vào đầu tư. Vì vậy đây cũng là sàn giao dịch đòn bẩy không hề tồi cho người mới.

Admiral Markets

Cũng giống với Fxtm, Admiral Markets cũng cho phép các nhà đầu tư lập tài khoản demo hoặc giao dịch chỉ với 25$. Bạn sẽ được học hỏi rất nhiều từ sàn giao dịch này. Việc luyện tập giao dịch giờ đây sẽ dễ dàng hơn bao giờ hết.

Với các tài khoản demo trên Admiral Markets sẽ không cần ký quỹ, không cần thẻ tín dụng. Sàn giao dịch này cũng có tới hơn 500 công cụ tài chính khác nhau để đầu tư, sử dụng. Vì vậy, nếu ai đang muốn làm quen với thị trường tài chính thế giới thì Admiral Markets sẽ cực kỳ phù hợp.

Etoro

Etoro cũng là một trong những sàn giao dịch khá lâu đời, có mặt từ năm 2006. Chính vì vậy, độ uy tín của Etoro trong mắt các nhà đầu tư là rất lớn. Hiện tại, có hơn 13 triệu nhà đầu tư có mặt tại sàn giao dịch này. Đây cũng là nơi quy tụ của rất nhiều ông lớn trong ngành tài chính.

Etoro là nơi cho phép các nhà đầu tư chia sẻ kiến thức cho nhau. Việc kết nối với các nhà giao dịch nổi tiếng không còn là vấn đề khó khăn nữa mà có thể thực hiện ngay trên sàn này. Đó là lý do vì sao số người đăng ký và số giao dịch trong một ngày của Etoro lớn đến vậy.

IG

Cái tên cuối cùng trong danh sách này phải nói đến IG. Đây là một trong những sàn giao dịch lâu đời nhất hiện nay (từ năm 1974). Vì vậy, về độ đáng tin cậy thì không ai vượt mặt được IG cả. Các trader có thể sử dụng sàn giao dịch này nếu như mới bắt đầu tiếp cận vào tài chính.

Sàn giao dịch nổi tiếng của Anh – IG

Với hơn 17000 công cụ giao dịch và đa dạng hóa trong nhiều lĩnh vực, IG cực kỳ nổi tiếng ở Châu Âu. Đây cũng là sàn giao dịch được niêm yết chứng khoán tại Anh. Chính vì vậy, lựa chọn IG là không bao giờ sai nếu muốn học hỏi và tìm kiếm cơ hội đầu tư từ nhiều lĩnh vực khác nhau.

7. Những điều cần biết trước khi giao dịch với đòn bẩy

Khi giao dịch sử dụng đòn bẩy, các nhà đầu tư nên lưu ý những điểm sau:

  • Chọn tỉ lệ giao dịch thích hợp để linh động trong giao dịch, cắt lỗ hay chốt lời.
  • Có đầy đủ hiểu biết về kỹ thuật, cách thức hoạt động và các khái niệm ký quỹ.
  • Nắm bắt, kiểm soát được rủi ro, tìm kiếm những cơ hội được tạo ra.
  • Quản lý và tính toán kỹ về vốn, lỗ hay lời trước khi giao dịch diễn ra.
  • Nghiên cứu trong chọn lĩnh vực, thị trường hay sàn giao dịch uy tín, hợp lý.

Nếu đảm bảo được các yếu tố trên thì bạn đã sẵn sàng sử dụng đòn bẩy trong tài chính rồi đấy. Khó khăn trong những ngày đầu sẽ tạo kinh nghiệm cho đầu tư sau này. Vì vậy hãy thật kiên trì, vững tâm nếu muốn đầu tư tài chính lâu dài và hiệu quả.

8. Tạm kết

Nhìn chung thì giao dịch đòn bẩy không hề khó với các nhà đầu tư mới hay lâu năm. Đây là một trong những kỹ thuật quan trọng nhằm nắm bắt cơ hội và tiềm năng trong lĩnh vực tài chính. Nếu bạn muốn trở thành một trader chuyên nghiệp thì nên nắm lòng các kỹ thuật và áp dụng chúng hiệu quả trên thị trường. Đừng quên truy cập website: https://www.tuduyinvest.com/ để biết thêm nhiều thông tin tài chính hữu ích nhé!

 511 total views

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *