Vậy loại hình giao dịch này hoạt động ra sao và dành cho ai? Social trading có phải là xu hướng đầu tư thông minh?
Social Trading là gì? Giải thích chi tiết về Social Trading
Social Trading được hiểu là giao dịch xã hội hoặc mạng đầu tư xã hội.
Mô hình giao dịch Social Trading còn được biết đến với cái tên như Social Investing hay Copy Trade.
Loại hình giao dịch Social Trading đa phần được dụng trên thị trường ngoại hối Forex/ CFD, công thêm nền tảng Mt4 phổ biến được nhiều nhà giao dịch lựa chọn khi giao dịch ngoại hối.
Một số sàn giao dịch xã hội đã phát triển thêm các sản phẩm: cổ phiếu, hàng hóa, trái phiếu,… Đi đầu trong đó phải kể đến sàn giao dịch eToro.
Như vậy đây chính là cách thức giao dịch mới giúp các trader và những nhà đầu tư tiếp cận thị trường tài chính một cách hiệu quả, đồng thời hạn chế rủi ro đầu tư khi tham gia giao dịch. Mọi đầu tư giao dịch có thể dựa theo chiến lược giao dịch của các Trader có kết quả giao dịch tốt.
Social Trading hoạt động như thế nào? Làm sao để tham gia?
🔸Cách thức hoạt động của hình thức Social Trading giao dịch xã hội
Với loại hình giao dịch Social Trading (giao dịch xã hội) cho phép người tham gia sao chép tự động giao dịch của các Trader chuyên nghiệp có trên mạng lưới hệ thống.
Tỷ lệ thành công của các Trader chuyên nghiệp sẽ hiển thị trên giao diện, mọi thống kê về kết quả giao dịch cũng như thị trường giao dịch đều được liệt sẵn, người tham gia chỉ cần chọn copy (theo dõi) Trader phù hợp và chọn mức tiền muốn đầu tư, và cuối cùng là đợi kết quả giao dịch.
Trong quá trình Trader giao dịch, lợi nhuận hoặc thua lỗ sẽ được đồng bộ hiển thị trên màn hình chính của bạn. Nếu khoản lợi nhuận đã đạt đến mức bạn mong muốn, bạn có thể dừng theo dõi bất cứ lúc nào và rút khoản lợi nhuận của mình. Ngược lại, nếu khoản giao dịch phát sinh thua lỗ, số tiền bạn đầu tư sẽ giảm dần, bạn cũng có thể dừng theo dõi giao dịch để hạn chế rủi ro.
Với cách thức này, những nhà giao dịch mới tham gia, chưa có kinh nghiệm cũng có thể kiếm được một khoản lợi nhuận kha khá. Tuy nhiên, các trader muốn sao chép ý tưởng (được gọi là follower) của các nhà đầu tư khác (được gọi là leader) buộc phải trả phí hoa hồng cho họ.
Như vậy về cơ bản thì Copy Trade chính là “sân chơi” có lợi cho tất cả.
🔸Vậy làm sao để có thể tham gia Social Trading?
Để tham gia mạng đầu tư xã hội này, bạn cần trải qua các bước sau đây:
Bước 1: Đăng ký tài khoản trên nền tảng mạng đầu tư xã hội
Nếu bạn là nhà đầu tư thì cần đăng ký tài khoản follower. Rồi lựa chọn một những tài khoản leader mà bản thân tin tưởng sẽ mang về lợi nhuận cho mình. *Lưu ý việc chọn lựa tài khoản Leader để theo là điều không đơn giản, có 2 yếu tố chính bạn nên phân tích là đòn bẩy (mà Leader chọn để giao dịch) và
Còn với các nhà đầu tư chuyên nghiệp cần đăng ký tài khoản leader/ master/chuyên gia,… Và tiến hành cung cấp các thông tin về tài khoản: số dư, kinh nghiệm, các chiến lược, thành tích,…
Bước 2: Phân bổ vốn đầu tư hoặc vốn giao dịch
Các nhà đầu tư: sau khi lựa chọn được tài khoản leader thích hợp, cần thực hiện khâu phân bổ vốn cho tài khoản của mình. Sau đó chọn cài đặt một vài thông số cơ bản như: khối lượng giao dịch tối đa, tỷ lệ ngừng sao chép hoặc dừng lệnh giao dịch,…
Đối với các leader: Cần đưa ra những chiến lược giao dịch rõ ràng, chiến lược quản trị vốn, quản trị rủi ro,… Vì leader là những người trực tiếp đặt lệnh giao dịch trên thị trường.
Bước 3: Tiến hành lệnh mua, bán và “copy” giao dịch
Leader hay master chính là người trực tiếp thực hiện đặt những lệnh giao dịch mua, bán, thiết kế stop loss,… Khi một lệnh được mở trên tài khoản của họ, nó lập tức chúng sẽ được sao chép đến tài khoản của những nhà đầu tư đăng ký copy lệnh giao dịch.
Yêu cầu được đặt ra lúc này là follower phải đảm bảo máy tính/tài khoản luôn hoạt động có kết nối internet mọi lúc, mọi nơi.
Follower chỉ có quyền đóng lệnh trên tài khoản của mình, hay dừng việc sao chép khi nào muốn. Thế nhưng quyền tác động đến lệnh của leader hay chỉnh sửa stop loss, take profit là điều mà follower không thể thực hiện.
Bước 4: nhận kết quả sau khi thực hiện lệnh giao dịch
Leader khi thực hiện đóng lệnh thì dù lợi nhuận hay thua lỗ sẽ được tính như sau:
- Lợi nhuận sẽ được cộng vào tài khoản leader và tài khoản follower khi giao dịch thành công. Đối với tài khoản leader sẽ được cộng thêm % lợi nhuận từ follower như 2 bên đã cam kết ban đầu.
- Giao dịch thất bại, tài khoản 2 bên đều bị thua lỗ. Và leader sẽ không được nhận phí hoa hồng của follower từ việc “copy” ý tưởng khi giao dịch thất bại.
Bước 5: Nhận lệnh giao dịch mới
Khi leader thực hiện lệnh mua, bán mới. Quá trình sao chép sẽ được thực hiện tương tự như bước thứ 3 như đã nêu trên đây.
Ưu nhược điểm của Social Trading? Social trading dành cho ai?
Ưu nhược của điểm của Social Trading
Là một trong những cách thức giao dịch được nhiều trader và các nhà đầu tư lựa chọn tham gia. Social Investing chắc chắn sẽ sở hữu những ưu điểm vượt trội.
🔸Tính minh bạch là tiêu chí hàng đầu để tồn tại và phát triển
Đối với hình thức Social Trading này, tính minh bạch là một trong những tiêu chí được đặt lên hàng đầu. Bởi vì đây là hình thức cho phép sao chép giao dịch nên toàn bộ lịch sử giao dịch của leader sẽ được công khai.
Bên cạnh đó, tất tần tật kết quả giao dịch của từng tháng, các mức độ rủi ro hay tỷ lệ thành công,… Tất cả đều được được công khai rộng rãi.
🔸Khả năng kiểm soát tốt
Khi đăng ký tham gia vào mạng đầu tư xã hội này, các follower có toàn quyền kiểm soát những hoạt động của leader. Nhất là đối với các lệnh giao dịch đang diễn ra mà có sự đầu tư của follower. Hơn nữa nhà đầu tư sẽ được phép kiểm tra lịch sử giao dịch. Và có thể can thiệp vào từng lệnh hay ngắt tính năng sao chép bất cứ khi nào họ muốn.
Bên cạnh đó, các trader luôn kiểm soát được tiền trong tài khoản của họ và không phải chuyển tiền cho bất kỳ ai.
🔸Social Investing mang tính hiệu quả cao
Khi đến với Social Investing, nhà đầu tư không cần quá nhiều kiến thức hay kinh nghiệm mà chỉ cần lựa chọn các leader uy tín, thành công. Vì thế so với các mạng đầu tư xã hội khác thì đây là nơi đem đến tính hiệu quả cao khi đầu tư tài chính.
🔸Tối ưu chi phí
Với các dịch vụ gửi tiền đầu tư có thể thu từ 10 % đến 50% lợi nhuận hoặc thậm chí còn thu phí “quản lý tài sản”. Nhưng với nền tảng giao dịch xã hội này, mức chi phí mà các trader phải trả khá nhỏ, thậm chí là miễn phí về phương diện sao chép.
Nhược điểm của Social Trading
Ngoài những ưu điểm nổi bật thì bất cứ nền tảng Social Trading nào cũng không thể tránh khỏi những hạn chế nhất định. Và Social Trading cũng vậy. Nền tảng này cũng có những nhược điểm sau đây:
- Nếu không có kiến thức cũng như tìm hiểu kỹ càng, các nhà đầu tư dễ thua lỗ khi đánh giá và chọn sai nhà giao dịch (hay Leader) để sao chép.
- Các nhà đầu tư sẽ không chủ động trong việc xây dựng chiến lược giao dịch cho riêng mình.
Social Trading dành cho những ai?
Social Trading không quá ràng buộc về các đối tượng tham gia tại đây. Vì vậy, bất kỳ ai cũng đều dễ dàng gia nhập vào thị trường này và tạo ra lợi nhuận cho mình. Cụ thể:
- Nhà đầu tư không chuyên, muốn kiếm thêm một phần thu nhập
- Không có nhiều thời gian để tham gia các giao dịch hay các khóa học đầu tư tài chính
- Mới làm quen và chưa có nhiều kiến thức về thị trường tài chính, chứng khoán,…
- Những trader kỳ vọng một mức lợi nhuận cao hơn so với các kênh đầu tư thụ động khác
Top 3 sàn giao dịch Social Trading uy tín
Nếu bạn đang tìm những sàn giao giao dịch theo hình thức mạng đầu tư xã hội. Top 3 sàn giao dịch uy tín sau sẽ là địa chỉ đáng để các nhà đầu tư tài chính tham khảo.
Sàn giao dịch eToro
Thành lập từ năm 2007, đến nay eToro được nhận định là một nền tảng giao dịch xã hội hàng đầu thế giới. Sàn có tới hơn 10 triệu thành viên tham gia và có mặt tại hơn 140 quốc gia khác nhau. eToro chính là một nhà môi giới các sản phẩm ngoại hối. Đồng thời cung cấp các sản phẩm tiền điện tử, cổ phiếu, hàng hóa,…
eToro với nhiều công ty con, hoạt động và được quản lý bởi nhiều cơ quan tài chính uy tín trên thế giới. Ví dụ như FCA (Anh), CyCES (Cộng hòa Síp), ASIC (Úc).
Với sự bảo chứng của các cơ quan tài chính hàng đầu này, eToro được đánh giá là một sàn giao dịch uy tín và ngày càng thu hút nhiều nhà đầu tư trên khắp thế giới. Hơn nữa, sàn giao dịch này còn chính sách bảo hiểm dành cho các nhà đầu tư nếu sàn bị phá sản.
Sàn giao dịch Exness
Exness là nền tảng giao dịch xã hội được các nhà đầu tư trên thế giới đánh giá cao. Đây là sân chơi mang đến một môi trường đầu tư siêu an toàn và hiệu quả.
Exness thuộc công ty Exness Group và được cấp phép hoạt động bởi các tổ chức quản lý tài chính hàng đầu thế giới là FCA, CySEC.
Hơn nữa nơi đây được nhận định là rất minh bạch khi công khai đăng tải mọi báo cáo và việc kinh doanh lên trang web công ty. Vì vậy, các nhà đầu tư dễ dàng tra cứu những thông tin về: lượng tiền nạp vào/rút ra, doanh số công ty, phí giao dịch đã thu,…
Và một điều để có thể nhận định rằng Exness là một sàn giao dịch uy tín hàng đầu khi mà số lượng người tham gia sàn rất đông. Chỉ cần dựa vào số 700 tỷ đô là khối lượng giao dịch hàng tháng. Điều này đã cho thấy sàn Social Trading này uy tín đến mức độ nào.
Sàn giao dịch FXTM
FXTM thành lập năm 2011, là một thương hiệu đầu tư cho phép giao dịch các sản phẩm: vàng, cổ phiếu, tiền điện tử,… Hiện sàn giao dịch này thuộc quyền sở hữu của tập đoàn ForexTime.
FXTM có mạng lưới văn phòng trải khắp tại nhiều châu lục trên thế giới. Với hơn 2 triệu nhà đầu tư mở tài khoản tại hơn 150 quốc gia và mỗi tháng thu hút hàng nghìn tài khoản mới. Vì thế sàn giao dịch này ngày càng khẳng định vị thế của mình trên thị trường tài chính thế giới.
Độ uy tín của sàn FXTM thể hiện thông qua việc được nhiều tổ chức tài chính hàng đầu thế giới cấp phép như: FSC, FCA, CySEC. Hiện FXTM dành được nhiều giải thưởng từ các tạp chí uy tín trên thế giới. Và đây chính là sân chơi đáng tin cậy, luôn chinh phục nhiều nhà đầu tư trên thế giới đăng ký tham gia.
Có nên tham gia Social Trading?
Kim chỉ nam xuyên suốt của mạng đầu tư xã hội đó là giúp cho những người mới bắt đầu có thể học hỏi thêm về chiến lược giao dịch của các nhà giao dịch khác. Và đây chính là một phương tiện học hỏi cực kì tốt giúp các nhà đầu tư có thêm nhiều kiến thức trong thị trường tài chính này.
Nếu bạn biết sử dụng đúng đắn, mạng đầu tư xã hội sẽ là một công cụ hữu ích. Còn ngược lại nếu bạn lười biếng chỉ muốn đi sao chép ý tưởng của người khác mà không học hỏi, đúc rút kinh nghiệm. Tốt nhất đừng tham gia vào nền tảng Copy Trade này. Bởi nó sẽ biến bạn trở thành nô lệ, phụ thuộc hoàn toàn vào nó. Hãy nên nhớ rằng: thành công sẽ không đến với những người lười biếng.
Kinh nghiệm xương máu từ những người tham gia Social Trading
Khi có ý định tham gia vào các sàn Social Trading, chắn bạn sẽ thắc mắc đây là sân chơi như thế nào? Và bài học kinh nghiệm cùng những câu hỏi thường gặp mà tuduyinvest.com chia sẻ sau đây. Chúng sẽ rất cần thiết cho các nhà đầu tư mới tham gia vào các sàn giao dịch theo hình thức này.
🔸Bài học kinh nghiệm
Như đã phân tích ở nội dung trên thì chúng ta có thể thấy được những thế mạnh của hình thức giao dịch xã hội này. Tuy nhiên vì là một hình thức cho phép sao chép giao dịch của người khác. Nên việc tồn tại những bất cập là khó có thể tránh khỏi, nhất là về rủi ro.
Theo như tìm hiểu của tuduyinvest.com, đôi lúc một số leader sẽ đưa ra những quyết định đầu tư mạo hiểm. Với mục đích thu được nhiều hoa hồng từ những người sao chép giao dịch của họ. Như vậy các follower sẽ bị phụ thuộc nhiều vào những quyết định mạo hiểm này.
Ngoài ra, nền tảng giao dịch này còn tạo ra thói quen thụ động cho các nhà đầu tư mới nhưng lại không muốn trau dồi kiến thức hay thông tin về thị trường. Về lâu về dài thói quen này vô hình chung gây nguy hiểm và bất lợi cho chính họ. Bởi trong thị trường tài chính này, nếu ai không tự mình tìm hiểu, học hỏi kinh nghiệm, chắc chắn sẽ là người bị bỏ lại phía sau.
Những câu hỏi thường gặp khi tham gia Social Trading
Một số băn khoăn thường gặp mà các nhà đầu tư mới tham gia vào thị trường Copy Trade là:
🔸Đâu là những sàn Social Trading uy tín?
Hiện các sàn giao dịch theo hình thức mạng đầu tư xã hội được đánh giá uy tín top đầu phải kể đến là eToro, Exness, FXTM,… Đây là những nhà môi giới lớn và hoạt động theo tiêu chuẩn, được cấp phép bởi các tổ chức tài chính hàng đầu thế giới.
🔸Tham gia vào các sàn Social Trading, tôi nên đầu tư bao nhiêu?
Số tiền tối thiểu để bắt đầu copy giao dịch một leader là 200USD. Vì vậy, nếu bạn có một khoản tiền tiết kiệm đang muốn đầu tư. Tuduyinvest.com khuyên bạn nên bỏ ra 30% để tìm hiểu về giao dịch xã hội này trước. Khi đã có kinh nghiệm, bạn có thể tăng thêm để có cơ hội thu lợi nhuận cao hơn.
🔸Nếu tôi muốn dừng lệnh sao chép giao dịch thì nên làm như thế nào?
Hãy nhấn nút Stop Copy nếu bạn muốn dừng lệnh sao chép giao dịch bất cứ khi nào. Như vậy thì các lệnh sẽ được đóng và bạn có thể rút tiền về tài khoản.
8. Tạm kết
Có thể nhận định rằng sự ra đời của nền tảng giao dịch xã hội đã đem lại nhiều cơ hội cho các nhà đầu tư trên thị trường tài chính. Với những ưu thế nổi bật, đây được coi là hình thức được nhiều nhà đầu tư mới chưa có kinh nghiệm lựa chọn.
Tuy nhiên, bạn nên hiểu rằng Social Trading không phải nền tảng được tạo ra cho những người lười biếng hay chưa nhận thức được rủi ro trong đầu tư tài chính. Bởi chỉ với những ai biết sử dụng đúng cách, học hỏi, tiếp thu và nắm bắt kinh nghiệm của những người đi trước. Chắc chắn đây sẽ là công cụ tuyệt vời giúp cho nguồn tài chính của họ được gia tăng. Chúc bạn luôn thành công khi tham gia đầu tư vào Social Traiding nhé!
