Chứng chỉ quỹ là gì? Cổ phiếu hay chứng chỉ quỹ? 5 điều cần biết khi đầu tư chứng chỉ quỹ

chung-chi-quy-la-gi
Share on facebook
Share on linkedin
Share on twitter
Share on email
Nội dung bài viết

Việc lựa chọn cổ phiếu luôn là một thử thách thực sự đối với những nhà đầu tư cá nhân khi mới tham gia vào thị trường chứng khoán. Không chỉ bởi hàng ngàn những loại cổ phiếu được niêm yết trên sàn giao dịch và lọc ra những loại cổ phiếu có tiềm năng tăng giá vượt trội mà còn đòi hỏi những nhà đầu tư phải trang bị kiến thức cũng như một số kỹ năng nhất định. Và cũng chính vì có quá nhiều cổ phiếu để chọn lựa nên hầu hết các nhà đầu tư mới tham gia thị trường đều chọn cách tiếp cận gián tiếp bằng việc đầu tư chứng chỉ quỹ. Do đó, lựa chọn một công ty quản lý quỹ uy tín, có năng lực và có lịch sử thành công là một điều tối quan trọng trong việc đầu tư chứng chỉ quỹ.

Bài viết của Tuduyinvest.com dưới đây sẽ giải đáp cho các bạn những thắc mắc về chứng chỉ quỹ là gì, thế nào là quỹ mở/quỹ ETF và những điều cần biết khi đầu tư vào loại hình này

Chứng chỉ quỹ là gì?

Chứng chỉ quỹ được coi là một loại tài sản quan trọng dành cho các nhà đầu tư không có đủ thời gian và kinh nghiệm để trực tiếp đầu tư. Chứng chỉ quỹ là một loại chứng khoán xác nhận một phần quyền sở hữu của nhà đầu tư. Trong quá trình đầu tư chứng chỉ quỹ, khách hàng sẽ không có quyền đưa ra phương án hay quyết định đầu tư bằng bất cứ hình thức nào

Trên thực tế có 2 cách để đầu tư chứng khoán. Cách thứ nhất, bạn trực tiếp tìm hiểu và đầu tư. Cách thứ hai, khách hàng sẽ tự bỏ tiền ra thuê những nhà đầu tư chuyên nghiệp hay những công ty quản lý quỹ để họ đầu tư giúp. Việc thực hiện cách 2 chính là hình thức đầu tư bằng chứng chỉ quỹ. Chứng chỉ quỹ là bằng chứng cho thấy khách hàng đã đưa tiền cho công ty quản lý quỹ để họ đầu tư giúp mình

Ví dụ: Khi bạn không thể có đủ kinh nghiệm, kỹ năng đầu tư chứng khoán như Warren Buffett. Nhưng bạn vẫn có thể hưởng đợi lợi nhuận lớn nếu như bạn đầu tư vào quỹ của họ

Đặc điểm của chứng chỉ quỹ

  • Hiện nay trên thị trường chứng khoán, chứng chỉ quỹ ngày càng trở thành mặt hàng được mua bán nhiều bởi mức độ rủi ro mà chứng chỉ mang lại ở con số vô cùng thấp.
  • Chứng chỉ quỹ sở hữu tính thanh khoản cao. Bởi khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ, các nhà đầu tư sẽ phân tán chúng ra để tránh gặp bất lợi. Hơn thế, mỗi công ty quản lý quỹ lại sở hữu một đội ngũ chuyên nghiệp những nhà đầu tư dày dặn kinh nghiệm đứng ra tìm hiểu, phân tích thị trường
  • Tránh được biến động của thị trường khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ
  • Chứng chỉ quỹ sẽ cắt giảm cho bạn khoản tự tìm hiểu và phân tích thị trường nhưng bắt buộc bạn phải dành thời gian tìm hiểu về công ty quản lý quỹ. Họ sẽ là người trực tiếp quản lý đồng tiền của chính mình để đi đầu tư. Do đó, việc lựa chọn một công ty uy tín, có tầm nhìn là một điều cực kỳ quan trọng
  • Với việc đầu tư chứng chỉ quỹ, khách hàng cần thỏa thuận đồng ý yêu cầu không sở hữu quyền quyết định đầu tư mà chỉ góp vốn và thu về lợi nhuận. Việc này đồng nghĩa với công ty quản lý quỹ sẽ hoàn tất mọi thủ tục đầu tư, tìm hiểu, đưa ra chiến lược thay cho khách hàng

So sánh chứng chỉ quỹ và cổ phiếu

Khi bạn đầu tư vào các công ty, bạn sẽ nhận được cổ phiếu và tương tự khi bạn đầu tư vào quỹ bạn sẽ nhận được chứng chỉ quỹ. Do vậy, chứng chỉ quỹ cũng giống như một cổ phiếu của công ty, tuy nhiên vẫn có những điểm khác biệt giữa chúng

Chứng chỉ quỹCổ phiếu
Chứng chỉ quỹ là phương tiện huy động vốn của một quỹ đầu tư chứng khoán trên phương diện đầu tư chứng khoán là chủ yếu.Cổ phiếu là phương tiện huy động vốn chủ yếu của một doanh nghiệp hoặc công ty kinh doanh cho một vài ngành nghề cụ thể như sản xuất hoặc bất động sản.
Nhà đầu tư chứng chỉ quỹ không sở hữu quyền quản lý hoặc biểu quyết. Công ty quản lý quỹ sẽ điều hành mọi quyết định.Nhà đầu tư cổ phiếu có quyền đưa ra phương án quản lý hoặc biểu quyết.
Công ty quản lý quỹ sẽ thực hiện tất cả mọi thứ thay mặt nhà đầu tư.Nhà đầu tư sẽ trực tiếp dựa vào khả năng đánh giá, kinh nghiệm của mình để theo dõi cổ phiếu hoặc trái phiếu mà mình đầu tư.

Chứng chỉ quỹ mở

Quỹ mở hay còn được biết đến là Quỹ tương hỗ – hình thức góp vốn cho mục đích đầu tư chung được quản lý bởi công ty quản lý quỹ uy tín. “Mở” ở đây mang nghĩa không giới hạn về mặt thời gian cũng như số lượng nhà đầu tư tham gia. Loại quỹ này phổ biến và thông dụng với những nhà đầu tư không có nguồn lực mạnh, không biết cách phân tích thị trường và đặc biệt muốn đầu tư lâu dài

Hiện tại ở Việt Nam có 3 loại quỹ mở: quỹ trái phiếu, quỹ cổ phiếu và quỹ cân bằng

Đặc điểm của quỹ mở

Quỹ mở không giới hạn về số lượng chứng chỉ quỹ có thể phát hành. Các nhà đầu tư có thể dễ dàng rút vốn với quỹ mở khi yêu cầu quỹ mua lại chứng chỉ quỹ của mình

Quỹ mở đảm bảo tính thanh khoản cao

Không xác định thời hạn hoạt động, phù hợp với những nhà đầu tư dài hạn

Giá trị giao dịch sẽ được căn cứ theo đơn vị tài sản ròng

Lợi thế của chứng chỉ quỹ mở

Số tiền bỏ ra thấp: khi đầu tư trực tiếp sẽ rất khó để thực hiện với số vốn nhỏ, nhưng với chứng chỉ quỹ mở khách hàng có thể tham gia đầu tư vào rất nhiều lĩnh vực khác nhau ở mức chi phí tương đương.

Đội ngũ quản lý chuyên nghiệp: Những chuyên gia dày dặn kinh nghiệm về đầu tư tài chính sẽ thay bạn đưa ra những quyết định đầu tư

Tiết kiệm thời gian: thay vì ngồi phân tích, theo dõi những thay đổi của thị trường thì giờ đây khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ mở khách hàng có thêm thời gian giải quyết công việc cá nhân

Uy tín: Mọi thông tin giao dịch, báo cáo đầu tư sẽ được ngân hàng gửi đến nhà đầu tư thường xuyên, rõ ràng, minh bạch. Khi đó nhà đầu tư sẽ biết được số tiền của mình đang được đầu tư vào đâu và đầu tư như thế nào

Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Chỉ với một số tiền nhỏ, bạn đã có thể đa dạng đầu tư vào nhiều lĩnh vực khác nhau có trong rổ

Danh mục quỹ mở tại Việt Nam

Quỹ VinaCapital Vietnam Opportunity Fund

Quỹ Đầu Tư Vietcombank

Manulife Asset Management Việt Nam

Viet Capital Asset Management

Quỹ Đầu Tư Sáng Tạo Khởi Nghiệp BestB

Quỹ Dragon Capital

Quỹ Market Vectors Vietnam ETF

Chứng chỉ quỹ ETF

Quỹ ETF hay Exchange Traded Fund là một loại quỹ đầu tư thụ động với mục đích chính là tạo ra sản phẩm đầu tư có giá mô phỏng cho một loại tài sản nhất định. Ngoài việc quản lý tiền cho những nhà đầu tư thì những quỹ này còn phát và chia nhỏ những khoản đầu tư. Giấy chứng nhận nhà đầu tư sở hữu một phần quỹ hoán đổi danh mục sẽ được gọi là chứng chỉ quỹ ETF

Có 2 loại quỹ ETF chính: Index Fund, Quỹ ETF đầu tư chủ động

Lợi thế của chứng chỉ quỹ ETF

Đa dạng hóa danh mục đầu tư: chỉ với 100 chứng chỉ ETF là bạn đã sở hữu được nhiều cổ phiếu khác nhau ở nhiều lĩnh vực khác nhau

Quản lý quỹ bởi các chuyên gia: Những chuyên gia kinh nghiệm, tài năng sẽ mô phỏng, phán đoán danh mục đầu tư đúng đắn nhất

Tính hiệu quả của mô phỏng chỉ số

Danh mục quỹ ETF tại Việt Nam:

Quỹ FTSE Vietnam Index ETF

Quỹ iShare MSCI Frontier 100 ETF

Quỹ ETF VFMVN Diamond

Quỹ VanEck Vectors Vietnam ETF

Quỹ ETF VFMVN 3

Quỹ ETF và Cổ phiếu

Hiểu được sự giống và khác nhau giữa cổ phiếu và quỹ hoán đổi danh mục là bước đầu giúp bạn định hình được mục tiêu đầu tư cá nhân. Dưới đây là sự so sánh cơ bản về 2 danh mục đầu tư phổ biến này

Điểm giống nhau

Cả ETF và cổ phiếu đều:

– Có sẵn trên các sàn giao dịch và có tính thanh khoản, minh bạch tương đối cao. Các sàn giao dịch luôn báo giá mua và bán theo thời gian thực để khách hàng có thể tiện theo. Điều này thể hiện tính minh bạch, rõ ràng trong việc đầu tư và giao dịch

– Có nhiều lựa chọn về danh mục đầu tư ở nhiều doanh nghiệp khác nhau, những công ty lớn nhỏ khác nhau

– Bị đánh thuế: bạn sẽ phải trả thuế nếu bạn kiếm được lợi nhuận khi bán cổ phiếu hoặc ETF

Điểm khác biệt

Đặc điểmCổ phiếuETF
Mức độ rủi ro và lợi nhuậnCổ phiếu cũng được coi là một khoản đầu tư rủi ro cao, nếu như giá biến động tiêu cực. Mặt khác cổ phiếu cũng có thể mang lại lợi nhuận cao hơn nếu bạn biết chọn đúng công ty để đầu tư.Quỹ ETF đầu tư vào hàng chục hoặc thậm chí hàng trăm công ty, bởi ETF sở hữu tính đa dạng hoá đầu tư. Do đó khi một cổ phiếu hoạt động kém hoặc bị tụt giảm sẽ được bù đắp bằng những cổ phiếu khác hoạt động tốt hơn trong quỹ. Điều này đồng nghĩa với việc hạn chế lợi nhuận tiềm năng cao.
Số lượng danh mục đầu tưMuốn đầu tư nhiều cổ phiếu, đồng nghĩa với việc phải tìm hiểu từng cổ phiếu khác nhau. Mua riêng lẻ từng cổ phiếu ở từng công ty.Rổ ETF sở hữu hàng loạt các danh mục đầu tư. Quỹ ETF sẽ cho phép nhà đầu tư đa dạng hoá số tiền bỏ ra vào nhiều ngành nghề, lĩnh vực khác nhau.
Mức độ tiếp cận thị trườngThường chỉ tiếp cận với 1 thị trường duy nhất mà bạn sở hữu cổ phiếu.VD: Khi đầu tư cổ phiếu vào Vinamilk, nhà đầu tư chỉ tập trung quan tâm và theo dõi sự biến động của thị trường chứng khoán Vinamilk.Thường tiếp cận với vô vàn nhà đầu tư khác nhau.VD: Khi sở hữu chứng chỉ quỹ ETF của S&P 500, bạn sẽ theo dõi ở nhiều lĩnh vực như công nghệ, năng lượng, nông sản…
Cách thức đầu tư và quản lýVới cổ phiếu đơn lẻ, bạn sẽ tự mình làm tất cả mọi thứ từ nghiên cứu, phân tích, theo dõi thị trường. Việc này rất tốt nhưng đôi khi nó mất rất nhiều thời gian và công sức để thực hiện.Điều đó cũng đồng nghĩa với việc với việc bạn sẽ có quyền quyết định mọi hướng đi để đầu tư.Đội ngũ đầu tư chuyên nghiệp luôn sẵn sàng túc trực để thay mặt bạn đầu tư mọi lúc mọi nơi. Tất cả mọi công việc từ nghiên cứu, mua/bán.Việc quản lý sẽ nằm trong tay đội ngũ chuyên nghiệp.

Nên chọn loại nào? 

Với những cá nhân có kinh nghiệm, thoải mái trong việc chấp nhận rủi ro cũng như muốn mức lợi nhuận cao thì có thể lựa chọn đầu tư cổ phiếu. Ngược lại, với những nhà đầu tư chưa có kinh nghiệm, không muốn tốn thời gian công sức thì có thể lựa chọn quỹ ETF để giảm thiểu rủi ro và cung cấp sự tiếp cận đa dạng ở nhiều lĩnh vực. Hãy nhớ rằng, không một ai bắt bạn phải lựa chọn giữa 1 trong 2!

Tạm kết

Để kết lại bài viết này, Tuduyinvest.com muốn lưu ý cho các bạn những điều cần biết trước khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ:

  • Kỹ càng trong việc lựa chọn công ty quản lý quỹ: Việc này giống như chọn ra một người giỏi nhất để chăm sóc vốn đầu tư cho chính mình. Khi lựa chọn công ty quản lý quỹ uy tín sẽ đảm bảo được mức độ an toàn và sinh lời cao.
  • Chấp nhận rủi ro: Tuy rằng việc đầu tư vào chứng chỉ quỹ hạn chế mức độ rủi ro nhưng điều đó không có nghĩa là ETF hoàn toàn không xảy ra rủi ro.
  • Giá trị tài sản ròng nên được chú ý: Quan tâm đến tài sản ròng giúp bạn đánh giá được mức độ hiệu quả của hoạt động quỹ.

 5,197 total views

Subscribe To Our Newsletter

Get updates and learn from the best

More To Explore

click bank
Kiến thức hay

Clickbank là gì? Làm thế nào để kiếm tiền với Clickbank?

Nếu như bạn đang tự hỏi làm thế nào để kiếm tiền trên Clickbank? Cho dù bạn là người mới hay bạn đã tham gia nhiều năm, thì bạn vẫn có thế tìm thấy rất nhiều thông tin chi tiết và ý tưởng mới ở đây. 1. Clickbank là gì? Clickbank là một thị trường

review sàn giao dịch thinkmarkets
Kênh đầu tư tài chính

Tổng hợp review sàn ThinkMarkets và những bí ẩn xoay quanh sàn môi giới

ThinkMarkets – Sự xuất hiện của “ông trùm” môi giới Úc đã và đang áp đảo thị trường đầu tư tài chính thế giới. Những thương vụ đình đám được giao dịch, thỏa hiệp thông qua trung gian thứ ba là ThinkMarkets luôn dẫn tới thành quả thắng lợi. Vậy động cơ nào đã chuyển

Leave a Comment

Protected by Copyscape DMCA.com Protection Status